A MiFID nyilatkozat egy rövid kérdéssor, amelynek célja az ügyfél befektetési ismereteinek, tapasztalatának és pénzügyi döntésekkel kapcsolatos tájékozottságának a felmérése. A nyilatkozat alapján állapítható meg, hogy az adott befektetési termék vagy szolgáltatás megfelelő-e az ügyfél ismereteinek és tapasztalatának, és hogy az ügyfél tisztában van-e a befektetésekkel járó kockázatokkal.

A MiFID nyilatkozat megújítása egyszerű, jellemzően csupán néhány percet vesz igénybe.

A Kincstár azt kéri: a megújítási kötelezettség teljesítése érdekében a nyilatkozatot annak elérhetővé válása után töltsék ki az ügyfelek. A nyilatkozat kitölthető online a WebKincstár és MobilKincstár felületen, továbbá személyes megjelenéssel az állampapír-forgalmazó ügyfélszolgálatokon.

Fontos, hogy amennyiben a háromévenként esedékes megújítás nem történik meg, a befektetési szolgáltató a jogszabályi előírásoknak megfelelően nem tudja biztosítani a számla feletti rendelkezést. Ez azt jelenti, hogy a nyilatkozat megújításának hiányában sem a felhasználó, sem a meghatalmazottja nem tud majd tranzakciókat kezdeményezni vagy egyéb rendelkezéseket tenni értékpapírszámlája vonatkozásában, amíg a nyilatkozat pótlására nem kerül sor.

A nyilatkozat kitöltése kötelező. Aki nem kíván nyilatkozni a feltett kérdésekről, a válaszadás megtagadását a nyilatkozatban jelölheti. A MiFID nyilatkozatot kizárólag maga az ügyfél teheti meg, meghatalmazott nem jogosult a nyilatkozat megtételére vagy megújítására, ez alól kizárólag a törvényes képviselő által tett nyilatkozat jelent kivételt, amennyiben a törvényes képviselet jogszabály alapján fennáll.

Címlapkép forrása: Róka László

A jelen írás nem minősül befektetési tanácsadásnak vagy befektetési ajánlásnak. Részletes jogi információ