Dinamikusan nő a befektetési jegyek lakosság kezében lévő állománya: ezek piaci értéke az első félév végére elérte a 17 515 milliárd forintot, ami amellett, hogy 18 százalékkal magasabb az egy évvel korábbinál, új rekord is – derül ki a BiztosDöntés.hu elemzéséből. Az idei első félévben szinte változatlan lendülettel vásárolták a befektetési jegyeket a kisbefektetők. A tranzakciók egyenlege – vagyis a vételek és eladások különbsége – közel 1055 milliárd forintos pluszt mutatott.

A befektetési jegyek növekvő népszerűségét több tényező is magyarázza. A legfontosabb, hogy a kínálat rendkívül széles, tehát bárki találhat a kockázatvállalási hajlandóságának, illetve a várható befektetési időtávnak megfelelőt. Szintén nagy előny, hogy a befektetés gyakorlatilag bármekkora összeggel elindítható, és a befektetési jegyek gyorsan – többnyire legfeljebb néhány nap alatt – pénzzé tehetők.

A HOLD Online vagyonkezelés nevű szolgáltatásánál például nincs meghatározott alsó limit, és különösebb piaci ismereteket sem követel a kisbefektetőtől, hiszen az elhelyezett pénzt profi portfóliómenedzserek kezelik. Az ügyfélnek csak arról kell döntenie, hogy a kockázatvállalási hajlandósága alapján a három felajánlott portfólióból melyiket választja. A befektetés háromféle devizában is elindítható, miközben egyszerű és átlátható a díjazása is. Itt önállóan is vásárolhatnak befektetési jegyeket az ügyfelek, értékpapírszámlára és adómegtakarítást lehetővé tevő tartós befektetési számlára (TBSZ) egyaránt.

A HOLD szakemberei ingyenes webináriumot is tartanak szeptember 9-én a befektetési és gazdasági környezet alakulásáról, ahol a céget és annak szolgáltatásait is bemutatják. Ebbe online bárki bekapcsolódhat, nem csak a már meglévő ügyfelek.

A bankok is fűtik a keresletet

A befektetési jegyek iránti keresletet a bankok is fűtik, a kínálatukban ezek tekinthetők az első számú megtakarítási terméknek, többségüknél befektetési programok is futnak.

Az Erste az Erste Future befektetési programot kínálja a rendszeres befektetésben gondolkodó ügyfeleinek. Ennél 19 befektetési csomagból lehet választani, a minimálisan befektethető összeg pedig havi 10 000 forint. Egyedi elem, hogy az Ersténél a programnak létezik junior változata is.

Az MBH Befektetési Bank MBH Rugalmas Megtakarítási Programjában a vételi tranzakcióknak nincs külön díja, miközben most fél évig a számlavezetési díjat is elengedik.

A Gránit Bank aktuális akciójában, ha az ügyfél rendszeres megtakarítás keretében legalább havi 5000 forintért befektetési jegyet vásárol 12 hónapon keresztül, akkor a havi megtakarítás összegével megegyező összegű – de legfeljebb 40 000 forint – egyszeri jóváírást kaphat.

Az OTP Banknál havi 10 ezer forinttól indítható rendszeres befektetés, az ezt választó ügyfelek benyújthatnak heti, havi vagy negyedéves rendszerességű megbízásokat is.

A K&H-nál a befektetési jegyek mellett megtakarítási életbiztosításban is indítható rendszeres befektetés. A K&H Értékpapírnál pedig rendszeres ETF (tőzsdén kereskedett alap) befektetés indítható akár 0 forintos vételi díjjal. Emellett a 18-30 éves korosztálynak díjmentes a számlavezetés, és a feltételek teljesítése esetén 30 000 forint díjkedvezmény jóváírása is járhat az ügyfélnek.

A MagNet Bank betéti alapú konstrukciót tart kínálatban, Apránként Megtakarítási Program néven. A fix összegű megtakarítást vállaló ügyfelek 3 és 60 hónap közötti futamidőt választhatnak. Az éves kamat a jegybanki irányadó rátánál 2,50 százalékponttal alacsonyabb – jelenleg 3 százalék.

A CIB Bank Rendszeres Befektetési Alap Programja díjmentesen indítható el. Ennél több megbízással több részalapból is választhatnak az ügyfelek.

Az UniCredit Bank Rendszeres Megtakarítási Programjában 22 onemarkets Fund részalap és 15 különböző Amundi befektetési alap befektetési jegyei közül lehet választani.