Részletesebbé válik a kaszinók, kártyatermek, online kaszinók és távszerencsejáték-szervezők pénzmosási kockázatkezelése – derül ki az augusztus 17-én megjelent Magyar Közlönyből.

Az új szabály szerint magas kockázatúnak kell minősíteni azt az ügyfelet, aki egy ügylet során legalább négymillió forint értékű készpénzt vagy virtuális fizetőeszközt használ.

Ugyanez vonatkozik arra is, aki 365 napon belül a szolgáltató belső szabályzatában meghatározott összeget meghaladó befizetést teljesít a játékosi egyenlegére. A szolgáltató a négymillió forintos határnál alacsonyabb értékhatárt is megállapíthat.

A magas kockázatú játékosokra megerősített ellenőrzés vonatkozik. A szervezőnek további adatokat kell beszereznie a játékosról, a pénzeszközök forrásáról és a tranzakció céljáról. Bizonyos esetekben dokumentumokkal is igazoltatni kell a pénz eredetét, például ha a játékos nyilatkozata nincs összhangban a tranzakciók nagyságával.

Megerősített eljárást kell alkalmazni akkor is, ha valaki egy éven belül legalább három alkalommal azt kéri, hogy a szolgáltató helyette más személynek teljesítsen kifizetést.

Az új szabályok a szolgáltatók közötti adatkezelést is szigorítják. Ha ugyanaz a cég több kaszinót, kártyatermet vagy online szerencsejátékot működtet, ugyanazt a játékost minden rendszerében azonos kockázati szintre kell besorolnia. Ha eltérő besorolások születnek, a legmagasabb kockázati szintet kell alkalmazni, a változást pedig két napon belül át kell vezetni minden érintett nyilvántartásban.

A rendelet emellett előírja, hogy a szolgáltatók a belső kockázatértékelésüket az előző két év konkrét adataival támasszák alá, többek között a játékosok számával, az átlagos tétekkel, a játékbevétellel és a készpénzforgalom nagyságával.

A szigorításnak már februárban megágyazott az SZTFH: a hatóság akkor jelentősre emelte a magyar kaszinók pénzmosási kockázati besorolását, és külön a készpénzhasználat visszaszorítását, valamint a nagy kockázatú játékosok egyértelműbb azonosítását javasolta.

A módosítások főszabály szerint 2026. augusztus 20-án lépnek hatályba.

A címlapkép illusztráció. Címlapkép forrása: Getty Images