GazdaságSzerző: forbes 2026. 08. 15. 6 percnyi olvasás
Todd Burkhaltert 20 év börtönbüntetésre ítélték Grúzia legnagyobb Ponzi-programjának működtetéséért. Ismerje meg, hogyan működött az átverés, és ismerje meg a befektetők figyelmen kívül hagyott figyelmeztető jeleit.
Todd Burkhaltert, a grúziai székhelyű Drive Planning LLC pénzügyi tanácsadó csoport vezérigazgatóját augusztus 14-én ítélték el.th20 év börtönbüntetésre ítélte az Egyesült Államok Kerületi Bíróságának bírája, Tiffany Johnson, azzal a váddal, hogy megszervezte Georgia történetének legnagyobb Ponzi-sémáját, amellyel több mint 2000 befektetőt csalt ki körülbelül 380 millió dollárból. Johnson bíró elutasította az amerikai ügyész 17 és fél éves börtönbüntetésre vonatkozó javaslatát. A 20 éves büntetés volt a maximális büntetés, amelyet Johnson bíró kiszabhatott volna, és az 1987 óta hatályos büntetés-végrehajtási törvény értelmében a feltételes szabadságot ténylegesen eltörölték a szövetségi bűncselekmények miatt. Burkhaltert három év felügyelt szabadlábra helyezésére is kötelezték börtönbüntetésének befejezése után, valamint 233,7 millió dollár kártérítés megfizetésére.
A kormány ajánlásának elfogadásának megtagadása és a megengedett legmagasabb büntetés kiszabása helyett Johnson bíró „aljasnak” minősítette Burkhalter magatartását, és hangsúlyozta a sok áldozat hatásnyilatkozataiban leírt rendkívüli károkat, hangsúlyozva, hogy Burkhalter Ponzi-programjának sok áldozata valószínűleg soha nem fogja teljesen felépülni pusztító veszteségeikből.
A hét elején Johnson bíró elítélte a Drive Planning két másik alkalmazottját, David Bradford operatív igazgatót és Julie Edwards adminisztratív igazgatót. Az ítélethirdetéskor Bradford, egy gyülekezeti lelkész azt mondta a bíróságnak: "Gyáva voltam. Részt vettem ebben a csalásban, és hasznot húztam belőle, és nincs mentség arra, amit tettem. Becsaptam magam, és viszont becsaptam azokat az embereket, akik bíztak bennem."
Amikor Bradfordot négy év három hónapos börtönbüntetésre ítélte, Johnson bíró elismerte lelkiismeret-furdalását, de azt is megjegyezte, hogy több ezer embert csalt meg, köztük sokakat, akikkel egyházi hovatartozása révén találkozott. Az enyhébb büntetéshez hozzájárult a bűnüldöző szervekkel való együttműködése a bűncselekmények kivizsgálásában, valamint gyors bűnös beismerése, amely Burkhalter és Julie Edwards későbbi bűnösségéhez vezetett, akik kétéves börtönbüntetést kaptak a Ponzi-sémában játszott kisebb szerepéért.
2020 szeptembere és 2024 júniusa között a Burkhalter két befektetési programot működtetett, amelyek az „Ingatlangyorsítási Hitel” (REAL) és a „Cash Out Real Estate Fund” (alap alap) néven ismertek. Burkhalter elmondta a REAL program leendő befektetőinek, hogy rövid lejáratú áthidaló kölcsönt kínál a meglévő ingatlanfejlesztők vagy új ingatlanfejlesztők azonnali készpénzes befektetői projektjei számára. A Burkhalter háromhavonta garantált 10%-os befektetési megtérülést ígért a befektetőknek, hogy a befektetések teljesen biztonságosak, és ingatlannal fedezték, még hamis „biztosítéki lapokat” is készített az ingatlanokról, amelyek közül néhány teljesen kitalált.
Burkhalter azt állította, hogy a CORE Alap 100%-os passzív jövedelmet biztosított az adózálogjogból, garantálva a befektetőknek félévente 10%-os vagy legfeljebb három éven keresztül évi 22%-os hozamot, hamisan azt állította, hogy az alap a befektetők pénzeszközeit államilag védett és teljes mértékben fedezett befektetésekben egyesítette.
Az igazság az, hogy mindez egy bonyolult Ponzi-séma volt. Burkhalter a befektetők pénzét használta fel a korábbi befektetők fizetésére, jutalékot fizetett marketingügynökeinek, és finanszírozta luxus életmódját, amely magában foglalta egy 2 millió dolláros jachtot, egy luxus társasházat a mexikói Cabo San Lucasban, 800 000 dollárt luxusjárművekre, 320 000 dollárt ruházatra, ékszerekre és szépségápolási kezelésekre, milliókat használt fel magánutazásokra8, 00000 dollármilliókat használt fel luxusrepülőgépekre. fizesse ki volt felesége ügyvédeit.
Még azután is, hogy a SEC 2024 márciusában megkezdte a kezdeti polgári vizsgálatot Burkhalter pimaszul folytatta Ponzi-sémáját egészen júniusig. Augusztusban a SEC ideiglenes korlátozást kapott a Drive Planning LLC leállításáról. A büntetőjogi vádakat, amelyek miatt most elítélték, ezt követően követték.
Mint sok Ponzi-sémánál, a legtöbb Ponzi-sémánál, köztük a legtöbb Ponzi-féle zászló sem volt irreálisan garantált magas megtérülés a befektetéseken.
Ezenkívül soha senki ne fektessen be olyan dologba, amit nem teljesen ért, és ne fektessen be senkivel anélkül, hogy kutatást végezne a befektetést kínáló személyről. A FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) egy magán, non-profit szervezet, amely a SEC felügyelete alatt a befektetési bróker üzletág szabályozási felügyeleteként működik. Központi Regisztrációs Értéktárat üzemeltet, amely tájékoztatja Önt arról, hogy egy bróker, amellyel befektetést fontolgat, rendelkezik-e engedéllyel, és hogy indultak-e fegyelmi eljárások ellene. Hasonló információkért saját állama értékpapír-szabályozási hivatalától is érdeklődhet. Sok befektetési tanácsadónak nem kell regisztrálnia a SEC-nél, de regisztrálnia kell az Ön egyéni állami értékpapír-szabályozó hatóságánál. Állami ügynökségét megtalálhatja az észak-amerikai értékpapír-adminisztrátorok webhelyén.
Bár Burkhalter korábban bejegyzett befektetési tanácsadó volt, 2014 óta, azaz hat évvel azelőtt, hogy elindította Ponziját, nem volt bejegyezve sem a SEC-nél, sem a FINRA-nál. séma.
Az, hogy ugyanaz a személy tanácsol egy befektetést és irányítja a befektetést, közös szál a Ponzi-sémák között, mert lehetővé teszi számukra, hogy dokumentumokat hamisítsanak, hogy a befektetés jövedelmezőnek tűnjön. Általánosságban elmondható, hogy a további biztonság érdekében külön bróker-kereskedő vagy harmadik fél, mint letétkezelő a befektetési tanácsadó által választott befektetéseknél kívánatos.
Végül, befektetés előtt, különösen az itt bemutatott szokatlan befektetések esetében, célszerű a független pénzügyi dokumentációt egy értékpapír-ellenőrzővel, vagy egy független pénzügyi hatósággal átnézni. Egy egyszerű vizsgálat megállapította volna, hogy sem a REAL, sem a CORE Fund nem volt megfelelően bejegyzett befektetés a SEC-nél, és illegálisan forgalmazták.
Napi